Гайды
Обмен криптовалюты без KYC: как это работает и как обменять безопасно
- 1 мин чтения
Многие мгновенные обменники позволяют обменять криптовалюту без загрузки паспорта. Разбираем, что на самом деле значит «без KYC», когда проверка всё же возможна и как обменять безопасно.
Что значит «без KYC»
KYC (Know Your Customer) — проверка личности. Мгновенные обменники не открывают аккаунты: они принимают депозит и отправляют выплату, поэтому многие из них никогда не просят документы. Вместо этого они автоматически проверяют входящую транзакцию на AML-риски.
Три вида политики
- Без KYC
- Обменник никогда не просит документы.
- Возможен KYC
- Проверка возможна, если AML-контроль отметит транзакцию.
- Нужен KYC
- Личность проверяется перед каждой выплатой.
GemX Swap отмечает каждое предложение одной из этих меток, поэтому перед обменом можно включить фильтр «Без KYC».
Когда проверка всё же возможна
- Средства связаны с адресами под санкциями, миксерами или взломами.
- Необычно крупная сумма для направления.
- Запрос правоохранительных органов по конкретной транзакции.
Как обменять безопасно
- 1Выберите обменник с высоким рейтингом и большим числом отзывов.
- 2Проверьте метку KYC и лимиты для вашей суммы.
- 3Дважды проверьте адрес выплаты и сеть.
- 4Сохраните номер и страницу статуса заявки.
- 5С новым обменником сначала попробуйте небольшую сумму.